采取有效措 施切实抓好大型银行案件防控工作
目前，我国大型银行中除农业银行外都已完成股份制改革。股改的银行经过财务重组、公司治理改革和在资本市场公开上市等阶段，面貌已发生深刻变化。特别值得肯定的是，通过成功引入境内外的机构投资者，大家用新的理念和知识，完善公司治理，优化业务流程，开展新业务、新产品等金融创新，以良好的业绩和全新的姿态走进了国际大银行的行列，得到了国际金融界的好评。但是与此形成较大反差或者说极不和谐的是两大问题，银行案件高发和改进银行服务至今仍是影响我们银行形象的大问题。如果说前两年的案件是旧体制的问题，是改革中暴露出的问题，还情有可原。但两三年过去了，旧案还屡查不完，新案又屡防不止，特别是简单案件在同一家银行内部多次发生，同质同类的案件在多家银行重复出现，就令人匪夷所思，更难以向党、国家和人民交待了。因此，希望大家从巩固我国银行业改革发展成果的高度来认识案件问题，扎扎实实做好案件防控工作。
现在建设合规文化，不能再像过去那样，用会议传达会议精神，一定要采取诸如派出工作检查组等办法，同时，要加强对各级机构负责人和关键岗位的培训，把合规文化建设落实到每一个岗位、每一个人的身上。首先，各家银行要结合实际制定相应的"操作手册"、"员工手册"、"操守手册"，并要求每一个员工明确职责，明确要求，都会背，都要懂，牢记于心。对这个问题，大家一定要有明确的认识。古人说，"小智者治事，大智者治人，睿智者治法"。就是说要以人为本，讲究规矩与法治。希望各行对每一个业务环节、每一个岗位、每一个关键节点都要做好立规建制工作，一定要像抓业务拓展一样把这项工作做好。在法人层面，我们要讲治人、治法，不能仅抓业务。商业银行业务健康发展的基础是依法合规，从国际经验看，业务健康发展的前提有三项原则，即"了解你的客户"、"了解你的客户的业务"、"了解你的部下"。如果不了解你的客户，不了解客户的业务，对自己的部下又不了解，只顾发展业务，这就叫"盲人骑瞎马，夜半临深池"，是非常危险的。
当前防控查处案件必须责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位。提高防控银行案件的执行力就是要体现在这四个环节都要到位，这就是我们上面讲到的"治人"、"治法"。现在的问题并不是银行现有的办法、制度够不够，问题是对现有的制度办法置若罔闻;不借鉴别的银行出的问题，还五十步笑百步。这就是同质同类的案件为什么在多家银行重复发生的重要原因。希望各家行在利用"放大镜"、"显微镜"分析案件的基础上再增加一个"望远镜"，对其他行发生的各类案件也要进行分析。每家银行发生的案件银监会都及时向各家银行进行了通报，而有的银行看到别家银行发生的案件不是去总结经验教训，未能为自身存在的同类问题引起足够重视，结果没过几天自己的银行也发生了同样的案件。大家应当清楚地看到，现在的五家大型银行基本上还都是同质同类的银行，要互相借鉴，深刻反省，把工作抓到位。在案件责任追究上，银行要建立完善赔罚、走人和移送三项制度。
一是建立赔罚制度。赔罚制度是对处分的一种补充。对于操作性的差错，如出纳上的伪钞和短款，我们早已有一套相应的办法。现在强调的是对于非操作性的差错，或出了案件所造成的重大损失，要建立恰当的处分制度，如动用赔罚，赔罚和处分一样一定要到位。我们银行现在的赔罚力度相对太轻，一般采取扣责任人几个月奖金的形式进行处罚。国际上的先进经验不是这样的，以处分到位为主，辅之以必要的赔罚，但二者必须到位。像日本、美国的银行一般要处罚到当事人年收入的几倍，甚至罚得几近倾家荡产。
二是完善走人制度。现在我们的银行出了事情只给责任人警告、记过的处分。一些非常严重的案件责任人既没有撤职也没有除名走人，重者也仅仅是留用察看。这样处理根本起不到警示后人的作用。由于处罚较轻，一到两年处分解除后，又可以换一个岗位或机构继续任职。我们作了一个比较，在华作业的外资银行根本不会出现这种情况。今后谁触犯了银行防控系统，就要砸谁的饭碗，罢谁的官。
三是做好案件移送工作。如果出现内外勾结作案嫌疑的，不能仅满足于内部处理，息事宁人，要坚决按照有关规定向司法机关移送。各银行要自主运用外部的力量、司法的资源，把相关案情查清楚，不追究到底绝不罢休。对相关责任人纵容，是我们文化建设的大敌。不能因为他以前为银行拉了多少存款，做了多少业务，是各行的业务骨干，头上有多少光环就能纵容他。
银监会将对有内外勾结犯罪嫌疑的百万元以上的大案要案进行深度跟踪，并以要情通报形式上报。但我们还是尊重各家银行自主管理权，注意各行法定的办事程序，我们希望各行在这个问题上真正做到位，增强政治责任感，加强执行力，用实际行动贯彻科学发展观和构建社会主义和谐社会的重大战略构想。(根据中国银监会主席刘明康7月3日在大型银行案件防控工作电视电话会议上的讲话整理)
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